まずはザックリ、全体像をつかむ。
選択肢を比べ、自分で決める。
早期退職すべきか、資産をどう取り崩すか、相続や不動産とどう向き合うか。複雑に絡み合う課題を整理し、あなた自身が納得して決められる状態をつくります。
30分で、今の迷いを整理し、次に何を考えるべきかが明確になります。
あなたの「決められない」はどこにありますか?
どこから手をつけていいかわからない場合は、まず気になるものから試してください。すべて無料で使えます。
こんな整理の仕方があります
※ご相談でよくあるテーマと、整理の視点の一例です。実際のご相談では、あなたの状況に合わせて内容を組み立てます。
状況
早期退職制度が打診され、割増退職金は出るものの、退職すべきか残るべきか判断がつかない。
整理の視点
退職金の増額分と、60歳までの収入減少分を突き合わせ、資産寿命への影響を試算。次のキャリアの収入見込みが固まり次第、再試算する前提。
提案書のイメージ
選択肢の比較
| 会社に残る | 早期退職 | |
|---|---|---|
| 退職金(概算) | 1,800万円 | 2,400万円 |
| 60歳までの収入 | 継続 | 要検討 |
| 資産寿命(試算) | 95歳 | 88歳 |
状況
NISAやiDeCoで資産形成はできたが、老後の取り崩し方が分からず、使うことに不安がある。
整理の視点
運用資産を先に取り崩すか、預金を先に使うかで資産寿命が変わる。税制優遇の扱いと、値動きへの心理的な耐性も踏まえて優先順位を決める。
提案書のイメージ
取り崩し順序の比較
| 資産寿命(試算) | |
|---|---|
| 預金優先 | 89歳 |
| NISA優先 | 93歳 |
| バランス型 | 91歳 |
状況
親の介護・実家の処分・自身の退職金受け取り時期が重なり、何から着手すべきか分からない。
整理の視点
時期が確定している退職金から資金計画を組み立て、不動産・相続は「いつ発生するか分からないもの」として別枠で扱う。慌てて一度に決めない。
提案書のイメージ
資産全体像
| 時期 | 優先度 | |
|---|---|---|
| 退職金 | 60歳 | 高 |
| 実家不動産 | 未定 | 中 |
| 相続予定資産 | 未定 | 低 |
早期退職・退職金・資産寿命の記事
気になるテーマから、読んでみてください。
金子FP事務所ができること
「相談に乗る」のではなく、あなたの意思決定を整理し、伴走します。
解決までのステップ
- 1
無料ツール
6タイプ診断・シミュレーション・整理ツールで、現状を可視化する
- 2
ノートやAIで思考を整理
簡単な質問に答えるだけ。AIを使わなくてもOK
初回相談で一緒に整理しますのでご安心ください
- 3
自分の疑問を明確化
何が分からないのか、何を相談したいのかが見えてくる
- 4
スポット相談
相談する(¥15,000)
- 5
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継続的なサポートが必要な場合は、年間継続支援プランへ(月額¥12,000または年一括¥132,000)
私の経験とスタンス
28年
28年の企業経験
複雑な情報を構造化し、わかりやすく伝えることを、28年間の企業マーケティング・広報の実務で培ってきました。
50代
早期退職経験者
50代で早期退職を経験し、会社員から次のステージへ移る不安と決断を、身をもって知っています。
CFP® / FP1級
資格の掛け算・中立性
FP1級・CFP®・宅建士など、金融・不動産・税務を横断する資格を持ち、金融商品の販売・代理店業は一切行わない、完全に中立な立場です。
